Berapa Banyak Uang saya Yang Harus Saya Investasikan Dalam Saham vs Obligasi?
Ketika Anda membangun portofolio, salah satu langkah pertama yang harus Anda ambil adalah untuk menentukan berapa banyak uang yang Anda ingin berinvestasi dalam saham vs obligasi. Jawaban yang tepat untuk ini tergantung pada banyak hal termasuk pengalaman Anda sebagai investor, usia Anda, dan filosofi investasi yang anda berencana untuk menggunakan.
Bagi kebanyakan orang, akan berfikir saya pikir itu membantu untuk mengambil pendekatan yang hasil investasinya adalah untuk biaya hidup, dan cakrawala waktu Anda harapan hidup. Ketika Anda mengambil pendekatan jangka panjang ini Anda dapat menggunakan sesuatu yang disebut alokasi aset strategis untuk membangun model portofolio yang Anda ikuti selama bertahun-tahun.
Pendekatan ini didasarkan pada langkah-langkah historis tingkat pengembalian dan tingkat volatilitas (jangka pendek pasang surut) dari kelas aset yang berbeda. Misalnya, secara historis saham memiliki tingkat pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan obligasi, tetapi lebih volatilitas.
Keempat sampel alokasi bawah ini didasarkan pada pendekatan strategis - yang berarti Anda sedang melihat hasilnya selama periode waktu yang lama (15 + tahun). Sukses tidak didasarkan pada pengembalian pengukuran harian, mingguan, bulanan, atau bahkan tahunan - tapi selama beberapa periode waktu tahun.
1. Sangat Agresif dengan Alokasi 100% untuk Saham
Jika tujuan Anda adalah untuk mencapai hasil dari 9% atau lebih, Anda tentu akan ingin mengalokasikan 100% dari portofolio Anda ke saham. Anda harus berharap bahwa pada titik tertentu Anda akan mengalami seperempat kalender tunggal di mana portofolio Anda turun sebanyak -30%, dan bahkan mungkin satu tahun kalender seluruh mana portofolio Anda turun sebanyak 60%. Itu berarti untuk setiap $ 10,000 yang diinvestasikan, nilainya akan turun menjadi $ 4.000. Selama bertahun-tahun, secara historis tahun-tahun ke bawah (yang terjadi sekitar 28% dari waktu) harus diimbangi dengan tahun-tahun yang positif (yang terjadi sekitar 72% dari waktu).
2 Alokasi Cukup Agresif: 80% Saham, Obligasi 20%
Jika Anda ingin menargetkan tingkat jangka panjang pengembalian 8% atau lebih, Anda akan ingin mengalokasikan 80% dari portofolio Anda ke saham dan 20% untuk kas dan obligasi. Anda harus berharap bahwa pada titik tertentu Anda akan mengalami seperempat kalender tunggal di mana portofolio Anda turun sebanyak -20%, dan bahkan mungkin satu tahun kalender seluruh mana portofolio Anda turun sebanyak 40%. Itu berarti untuk setiap $ 10,000 yang diinvestasikan, nilainya akan turun menjadi $ 6.000. Cara terbaik adalah untuk menyeimbangkan jenis alokasi sekitar sekali setahun.
3 Sedang Pertumbuhan Alokasi: 60% Saham, Obligasi 40%
Jika Anda ingin menargetkan tingkat jangka panjang pengembalian 7% atau lebih, Anda akan ingin mengalokasikan 60% dari portofolio Anda ke saham dan 40% untuk kas dan obligasi. Anda harus berharap bahwa pada titik tertentu Anda akan mengalami seperempat kalender tunggal dan tahun kalender seluruh mana portofolio Anda turun sebanyak -20% nilai. Itu berarti untuk setiap $ 10,000 yang diinvestasikan, nilainya akan turun menjadi $ 8.000. Cara terbaik adalah untuk menyeimbangkan jenis alokasi sekitar sekali setahun.
4. Alokasi Konservatif: Kurang Dari 50% di Saham
Jika Anda lebih peduli dengan pelestarian modal daripada mencapai hasil yang lebih tinggi, maka investasi tidak lebih dari 50% dari portofolio Anda dalam saham. Investor yang ingin menghindari risiko harus tetap dengan investasi yang aman.
Alokasi atas memberikan pedoman bagi mereka yang belum pensiun. Model alokasi didasarkan pada berusaha untuk memaksimalkan keuntungan sementara tidak mengambil terlalu banyak volatilitas. Alokasi ini mungkin tidak tepat untuk Anda ketika Anda beralih ke pensiun di mana Anda akan perlu untuk mengambil penarikan biasa dari tabungan dan investasi.
Ketika Anda beralih ke mengambil penarikan perubahan tujuan investasi Anda dari memaksimalkan keuntungan untuk memberikan pendapatan yang dapat diandalkan untuk hidup. Sebuah portofolio yang dibangun untuk memaksimalkan keuntungan mungkin tidak begitu efektif untuk menghasilkan pendapatan yang dapat diandalkan untuk hidup. Ingat, sebagai fase hidup Anda dan tujuan berubah, portofolio Anda perlu berubah.
Demikianlah sekilas tentang pedoman Berapa Alokasi Investasi Antara Saham Atau Obligasi Yang Tepat semoga tulisan ini memberikan manfaat untuk anda
Ketika Anda membangun portofolio, salah satu langkah pertama yang harus Anda ambil adalah untuk menentukan berapa banyak uang yang Anda ingin berinvestasi dalam saham vs obligasi. Jawaban yang tepat untuk ini tergantung pada banyak hal termasuk pengalaman Anda sebagai investor, usia Anda, dan filosofi investasi yang anda berencana untuk menggunakan.
Bagi kebanyakan orang, akan berfikir saya pikir itu membantu untuk mengambil pendekatan yang hasil investasinya adalah untuk biaya hidup, dan cakrawala waktu Anda harapan hidup. Ketika Anda mengambil pendekatan jangka panjang ini Anda dapat menggunakan sesuatu yang disebut alokasi aset strategis untuk membangun model portofolio yang Anda ikuti selama bertahun-tahun.
Pendekatan ini didasarkan pada langkah-langkah historis tingkat pengembalian dan tingkat volatilitas (jangka pendek pasang surut) dari kelas aset yang berbeda. Misalnya, secara historis saham memiliki tingkat pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan obligasi, tetapi lebih volatilitas.
Keempat sampel alokasi bawah ini didasarkan pada pendekatan strategis - yang berarti Anda sedang melihat hasilnya selama periode waktu yang lama (15 + tahun). Sukses tidak didasarkan pada pengembalian pengukuran harian, mingguan, bulanan, atau bahkan tahunan - tapi selama beberapa periode waktu tahun.
1. Sangat Agresif dengan Alokasi 100% untuk Saham
Jika tujuan Anda adalah untuk mencapai hasil dari 9% atau lebih, Anda tentu akan ingin mengalokasikan 100% dari portofolio Anda ke saham. Anda harus berharap bahwa pada titik tertentu Anda akan mengalami seperempat kalender tunggal di mana portofolio Anda turun sebanyak -30%, dan bahkan mungkin satu tahun kalender seluruh mana portofolio Anda turun sebanyak 60%. Itu berarti untuk setiap $ 10,000 yang diinvestasikan, nilainya akan turun menjadi $ 4.000. Selama bertahun-tahun, secara historis tahun-tahun ke bawah (yang terjadi sekitar 28% dari waktu) harus diimbangi dengan tahun-tahun yang positif (yang terjadi sekitar 72% dari waktu).
2 Alokasi Cukup Agresif: 80% Saham, Obligasi 20%
Jika Anda ingin menargetkan tingkat jangka panjang pengembalian 8% atau lebih, Anda akan ingin mengalokasikan 80% dari portofolio Anda ke saham dan 20% untuk kas dan obligasi. Anda harus berharap bahwa pada titik tertentu Anda akan mengalami seperempat kalender tunggal di mana portofolio Anda turun sebanyak -20%, dan bahkan mungkin satu tahun kalender seluruh mana portofolio Anda turun sebanyak 40%. Itu berarti untuk setiap $ 10,000 yang diinvestasikan, nilainya akan turun menjadi $ 6.000. Cara terbaik adalah untuk menyeimbangkan jenis alokasi sekitar sekali setahun.
3 Sedang Pertumbuhan Alokasi: 60% Saham, Obligasi 40%
Jika Anda ingin menargetkan tingkat jangka panjang pengembalian 7% atau lebih, Anda akan ingin mengalokasikan 60% dari portofolio Anda ke saham dan 40% untuk kas dan obligasi. Anda harus berharap bahwa pada titik tertentu Anda akan mengalami seperempat kalender tunggal dan tahun kalender seluruh mana portofolio Anda turun sebanyak -20% nilai. Itu berarti untuk setiap $ 10,000 yang diinvestasikan, nilainya akan turun menjadi $ 8.000. Cara terbaik adalah untuk menyeimbangkan jenis alokasi sekitar sekali setahun.
4. Alokasi Konservatif: Kurang Dari 50% di Saham
Jika Anda lebih peduli dengan pelestarian modal daripada mencapai hasil yang lebih tinggi, maka investasi tidak lebih dari 50% dari portofolio Anda dalam saham. Investor yang ingin menghindari risiko harus tetap dengan investasi yang aman.
Alokasi atas memberikan pedoman bagi mereka yang belum pensiun. Model alokasi didasarkan pada berusaha untuk memaksimalkan keuntungan sementara tidak mengambil terlalu banyak volatilitas. Alokasi ini mungkin tidak tepat untuk Anda ketika Anda beralih ke pensiun di mana Anda akan perlu untuk mengambil penarikan biasa dari tabungan dan investasi.
Ketika Anda beralih ke mengambil penarikan perubahan tujuan investasi Anda dari memaksimalkan keuntungan untuk memberikan pendapatan yang dapat diandalkan untuk hidup. Sebuah portofolio yang dibangun untuk memaksimalkan keuntungan mungkin tidak begitu efektif untuk menghasilkan pendapatan yang dapat diandalkan untuk hidup. Ingat, sebagai fase hidup Anda dan tujuan berubah, portofolio Anda perlu berubah.
Demikianlah sekilas tentang pedoman Berapa Alokasi Investasi Antara Saham Atau Obligasi Yang Tepat semoga tulisan ini memberikan manfaat untuk anda
